銀行指出,針對基富通,銀行目前可因應措施有三,一是強化銀行提供多元的理財商品,並依客戶需求提供完整的理財規畫及投資建議;二是多元化銀行網路銀行的經營,並提供各式促銷及推廣活動,以增加網銀客戶與銀行往來黏著度。
華南銀行分析,景氣若持續疲弱會影響一般大眾投資意願與信心,投資及持有基金的理財需求會相對減弱,因客戶投資賠錢套牢所產生的抱怨及客訴亦會增加,短期勢必會影響到基金業務的推展及財富管理的手續費收入。
投信積極調
整策略,基金手續費收入占今年銀行財管收入比重目標,今年是否有下修成為關注焦點。銀行主管強調,目前基金手續費收入占今年銀行財管收入比重目標,目前並未調整,未來將視整體投資環境情況彈性因應。
為降低衝擊,基金業務將朝向加強客戶增加定期(不)定額投資次數與金額,降低投資時點風險並於跌幅較重時買進較多基金單位數,來幫助客戶於震盪與低迷期間分批投資,以獲取長線的獲利機會。
至於基富通成立,對銀行財管收入的影響預估,華銀主管分析,基富通目前正籌畫「基金網路銷售平台」,目的是提供投資人申購基金的管道。由於投資人申購基金的途徑增加,且標榜以較低的申購手續費為訴求,恐流失銀行的網銀交易客戶,不利於銀行整體的財富管理手續費收入。
工商時報【孫彬訓
╱台北報導】
第三是理專銷售型態將逐漸由純粹銷售轉為顧問諮詢,銀行的手續費收入也將由過往強調銷售量的手續費,轉變為以管理客戶資產規模(存量)的管理費收入,以因應基富通的削價競爭。
多家銀行主管指出,將引導理財同仁推展類全委投資型保險商品,以避免基金公司的價格破壞,降低銀行基金商品的收益率,進一步影響銀行整體財富管理手續費收入,並可藉由替代商品的選擇延續與客戶往來關係,有助
於提升保險商品的收益占率。
另外,未來推展策略採基金與保險業務並重,尤其近年在低利環境及銀行全員轉介風氣下,保險業務占比將逐年成長,持續挑選適合穩健型客戶的保險商品為客戶做資產配置,並順應市場趨勢機動調整股、債基金配置,以保護客戶資產。
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