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兆豐銀行美國紐約分行未申報疑似洗錢案例,遭美國重罰,全體銀行繃緊神經,加強對客戶KYC(知道你的客戶)查核;外商銀行網路遍布全球,對開戶客人KYC要求更為嚴格。某家外銀就因為成功拒絕兩名正妹開戶,讓該行免於被跨國不法集團利用為洗錢管道。據了解,某天有兩名打扮入時的正妹,走進匯豐銀行台北某家分行說要開戶,但負責接待客戶開戶的銀行人員發現,明明是A女要開戶,卻由B女回答問題。行員問了兩名女子姓名後,不動聲色「馬上Google」,雖然當時檢方還未偵破一個跨國仲介性交易集團,卻發現其中一名女子已有不少負面新聞,行員覺得不妥,當場拒絕開戶申請。兩名女子很生氣,還拿起手機拍照存證,但匯豐行員態度堅決,兩名女子最後知難而退,改到隔壁一家本國銀行開戶。本案發生沒多久,就爆出跨國仲介性交易醜聞,其中一名曾去匯豐辦開戶的女子還登上報紙頭版頭條新聞。原來這種不法集團,常有「海外客戶」資金進出,找上外商銀行開戶,可能是想利用外銀海外綿密網點,方便資金流通。另外,部分外銀會針對達一定資產客戶,只要在國內、外都先開好戶,資金匯進匯出不僅超快速,且還有不收手續費的好處。匯豐銀行這個案例,已在市場流傳,這位峻拒美女開戶的櫃檯人員,也成為該行年度打擊犯罪表率,接受行內表揚。
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